天弘基金瞄准在线投顾业务 解决用户资产配置难题

        广受业界关注的“2016年财富管理与基金组合投资高峰论坛”日前在北京圆满结束。该论坛由中国基金报、中国基金业协会互联网金融专业委员会主办,天弘基金协办,盈米财富、理财联盟、通联数据承办,博时基金、银华基金、泰康资产作为战略合作伙伴参与举办。
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此次论坛旨在研究FOF(基金中的基金)、基金组合账户及智能投顾对财富管理行业的深刻影响,洞悉金融科技环境下财富管理的发展趋势,聚焦中产阶级的投顾服务,倡导资产配置理念,改变中国人购买基金的方式。来自国内外的业界大佬对基金投资和智能投顾等话题发表了精彩的观点,其中,天弘基金副总经理周晓明表示,在线投顾业务是未来公募基金发展的必然趋势,在线投顾业务将开启公募基金的新篇章。


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                    天弘基金副总经理周晓明


在此次高峰论坛上,周晓明表示,“在线投顾是指基于公募基金产品,运用组合策略等方式,针对客户具体需求,借助电商技术和大数据技术等新技术,将投资顾问服务模式化、产品化,并将之以良好体验在线呈现的产品和营销服务方式”。最近几年,随着互联网和移动互联网的普及,以及2013年以来宝宝类产品的兴起,年轻客户群体大量涌入,他们所处的财富阶段又不足以成为私人银行和私募基金的客户,因此在线交易是他们主要的行为方式,在线投顾业务是未来公募基金发展的必然趋势。

盈米财富CEO肖雯也表示,客户需要的是与其生活目标相匹配的、个性化的落地执行并持续跟踪的资产配置解决方案。在财富管理数字化趋势的带动下,财富管理行业也将迎来变革与重塑。在未来几年,基于公募基金的基金组合账户,以及基于客户群和场景的公募FOF,将成为行业重点竞争领域。

圆桌论坛中,天弘基金电商产品部总经理李骏表示,在线投顾业务有利于为投资者完善售后服务,为客户提供完整的一体化理财体验,给销售机构提供了真正做客户账户管理服务的机会。

自2013年推出余额宝之来,天弘基金就不断寻求给客户提供新的服务。2015年天弘基金推出了“容易宝”系列指数基金, 涵盖宽基指数、主题、行业、策略四个方面的19只指数基金产品,这些指数基金布局在基于云技术的云TA上,实现了大容量和较低的运营成本,同时,天弘基金用行业里最低的费率设计费率体系,使“容易宝”成为目前业内覆盖行业最全、费率最低的标准化指数基金。

周晓明进一步表示,从在线投顾的意义来看,“容易宝”系列指数基金为普通客户投资权益市场提供了非常便利和清晰的工具池,堪称权益投资领域的余额宝。凭借“容易宝”系列指数基金,在加上旗下货币基金、债券基金,以及有效的IT运营能力,天弘基金作为产品提供商,将积极与各类机构、互联网平台合作,吸收好的策略,运用天弘基金的产品,包括客户资源的对接展开业务合作,共同推动公募基金业务的不断创新!




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