天弘基金深挖大数据 余额宝情绪指数引领投资变革

  互联网已经成为推动世界变革的伟大力量,正慢慢渗透到人们日常生活的每个角落。即使是专业化程度极高的金融领域,也与互联网愈发紧密结合。不少基金公司积极创新推出互联网产品,在这方面,天弘基金可谓先行者。

 

    经过两年多的发展,如今互联网在基金领域的应用不断升级:不再仅仅是互联网理财这么简单,它还可以为投资者提供更多的资讯及视角。互联网时代什么最厉害?大数据!大数据正在成为牵引新经济发展的强大引擎,随着大数据时代来临,作为最具互联网精神的天弘基金,在大数据产品布局方面再次走在行业的前沿。

 

    11月5日,天弘基金基于余额宝2亿用户打造的全球首只情绪指数—余额宝入市意愿情绪指数(下称余额宝情绪指数)正式发布,开始免费向公众提供数据展示和投资资讯。余额宝情绪指数是天弘基金通过对余额宝资金流入股市的数据进行挖掘,用来刻画散户入市意愿的指数。

 

    此外,天弘基金在互联网金融领域中推出的云商宝、雪球100指数基金和天弘中证朝阳永续超预期88指数基金,也同时正式公开亮相。

 

集海量数据反映投资风向

 

    在数据资源上,天弘基金有着得天独厚的优势:截至2015年6月底,余额宝用户数达到2.26亿,相当于每6个中国人当中就有一个余额宝用户,客户群体基本覆盖了全国的各个民族、各个地域、各个职业、各年龄阶层。

 

    早在余额宝上线之初,天弘基金就已经开始了大数据的实际应用。通过分析挖掘余额宝用户数据,天弘基金能够实现精准预估余额宝的每日申购赎回金额,预估误差率在1%以内。

 

    如今,余额宝产生了上百亿条的交易明细数据,过万亿的交易资金流数据。如此庞大丰富的数据,可以提供很多有价值的参考。在过去两年多对余额宝的数据分析中,天弘基金从用户需求角度出发,不断探索余额宝用户行为,从中提炼出对用户有价值的规律。

 

    基于此,天弘基金发布了余额宝情绪指数。该指数是天弘基金根据余额宝用户转出行为的数据挖掘,量化出的用户参与股市的情绪变化指数。该指数将2014年3月31日作为基日,基点是1000点。编制方法是基于余额宝的业务场景,将交易行为细分,筛选出用户直接或间接进入股市的资金,对数据进行标准化指数构建。在编制过程中,剥离了IPO、节假日、收益等因素造成的影响,以确保指数的科学性、准确性。

 

    余额宝情绪指数反映了余额宝用户参与股市的意愿。如果指数点位高就代表着散户入市意愿比较强,如果低就反映了散户入市意愿弱;如果指数上涨,意味着散户入市意愿增强,下跌则代表着入市意愿降低。

 

准确度高发布频率快

 

    对于投资者而言,余额宝情绪指数能提供新的视角,帮助其更全面地认识市场,更好地构建投资策略和做出投资决策。而对研究机构、新闻媒体、资管行业和监管者来说,余额宝情绪指数则提供了一个观测普通投资者行为的新视角。

 

关乎到投资者的钱袋子,准确性很重要。那么,余额宝情绪指数靠谱吗?

 

    目前监测散户进入股市的权威官方指标,是中国证券投资者保护基金每周公布的银证转账数据。而据天弘基金透露,将余额宝情绪指数和银证转账新增转入数据进行对比,发现二者的走势高度吻合,相关性高达0.9,可见该指数的精确性。

 

    此外,分析余额宝情绪指数历史数据可发现,今年6月15日,大盘到达最高点,随后上证综指一路暴跌,与此同时,余额宝情绪指数也大幅降低,这意味着此时余额宝用户入市意愿不强。6月底大盘下跌时,余额宝情绪指数大幅下跌,恢复到2014年11月24日之前的水平。这也进一步印证了余额宝情绪指数对散户入市意愿的准确反映,以及对后市的提示作用。

 

    在高准确度的前提下,余额宝情绪指数的优势还在于发布频率更高,每日发布显然高于官方每周更新。该指数更快的市场反馈可以带来更高的资金操作效率,从而更大程度地争取收益和减少损失。

 

    天弘基金大数据中心负责人周卫国表示,将余额宝情绪指数免费提供给大家共同使用、挖掘和探索。天弘基金会基于用户的使用和反馈,以及自身的数据积累,不断优化余额宝情绪指数。

来源: 
天弘基金
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